反洗錢法修訂草案二審稿9月10日提請十四屆全國人大常委會(huì)第十一次會(huì)議審議。相比修訂草案一審稿，修訂草案二審稿作出多處修改，進(jìn)一步完善反洗錢工作的原則、要求以及反洗錢的定義，同時(shí)增加兜底規(guī)定，擴(kuò)大上游犯罪涵蓋范圍，進(jìn)一步揭示洗錢活動(dòng)的危害，突出反洗錢工作的重點(diǎn)，更好與刑法相關(guān)規(guī)定銜接。

　　新技術(shù)新業(yè)態(tài)迅猛發(fā)展，加大了發(fā)現(xiàn)和查處洗錢活動(dòng)的難度。為了有效應(yīng)對這個(gè)難題，不斷提升反洗錢監(jiān)測分析水平，提高對新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測分析能力，修訂草案二審稿加大對各類新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測，增加規(guī)定：國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國家有關(guān)機(jī)關(guān)發(fā)布洗錢風(fēng)險(xiǎn)指引，及時(shí)監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)；反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)健全監(jiān)測分析體系，提升反洗錢監(jiān)測水平；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注、評估新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　反洗錢工作涉及大量的客戶身份資料和金融交易信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保護(hù)信息安全。修訂草案二審稿恢復(fù)現(xiàn)行反洗錢法關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時(shí)增加對個(gè)人隱私的保護(hù)；進(jìn)一步明確提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全；在有關(guān)反洗錢行政主管部門工作人員違反規(guī)定泄露反洗錢信息的法律責(zé)任條款中，增加其他國家機(jī)關(guān)工作人員相應(yīng)行為的責(zé)任。

　　修訂草案一審稿對金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施等作了規(guī)定。修訂草案二審稿進(jìn)一步明確了條件和要求。一是增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行；對于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。二是明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，對涉及可疑交易的，可以根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況和降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的需要采取措施；采取措施應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定和程序，不得采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)；簡化救濟(jì)程序，規(guī)定單位和個(gè)人對洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟。

　　修訂草案第六十條第二款規(guī)定，特定非金融機(jī)構(gòu)參照本法第三章關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。有意見提出，特定非金融機(jī)構(gòu)情況復(fù)雜，涉及行業(yè)、經(jīng)營規(guī)模等各不相同，法律中可對其履行反洗錢義務(wù)只作原則規(guī)定，具體要求可由有關(guān)部門制定配套規(guī)定。修訂草案二審稿將該款規(guī)定移至第三章最后，并增加規(guī)定特定非金融機(jī)構(gòu)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況履行反洗錢義務(wù)；增加有關(guān)部門可以制定特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的具體辦法的規(guī)定。