2024年4月，十四屆全國人大常委會第九次會議對反洗錢法修訂草案進行了初次審議。十四屆全國人大常委會第十一次會議將對反洗錢法修訂草案進行二次審議。

　　9月9日，全國人大常委會法工委舉行記者會，法工委發(fā)言人王翔介紹了反洗錢法修訂草案二次審議稿中進一步平衡開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關系、保護數(shù)據(jù)安全和公民個人信息、加強對新型洗錢活動的監(jiān)測分析等有關內(nèi)容。

　　金融機構開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風險管理措施等涉及單位和個人的權益，需要處理好管理洗錢風險與優(yōu)化金融服務的關系，特別要保護數(shù)據(jù)、信息安全。

　　王翔強調(diào)，為進一步回應社會關切，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規(guī)定反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務正常進行，維護單位和個人的合法權益。二是，增加規(guī)定金融機構開展客戶盡職調(diào)查，應當根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風險狀況進行；對于涉及較低洗錢風險的，應當簡化客戶盡職調(diào)查。三是，明確金融機構采取洗錢風險管理措施的條件，并規(guī)定保障客戶基本的、必需的金融服務。四是，恢復現(xiàn)行反洗錢法嚴格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時增加對個人隱私的保護。五是，明確要求反洗錢服務機構及其工作人員對提供服務獲得的數(shù)據(jù)、信息，應當依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。 

　　“‘魔高一尺，道高一丈。’當前網(wǎng)絡技術以及區(qū)塊鏈、網(wǎng)絡直播平臺、虛擬貨幣等各種新技術、新業(yè)態(tài)發(fā)展迅速，使得發(fā)現(xiàn)洗錢線索、準確辨別洗錢活動難度加大。這是世界各國普遍面臨的難題?！蓖跸璞硎?。

　　為了有效應對這個難題，不斷加強反洗錢監(jiān)測分析水平，提高對新型洗錢風險的監(jiān)測分析能力，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關發(fā)布洗錢風險指引，及時監(jiān)測與新領域、新業(yè)態(tài)相關的新型洗錢風險；二是，增加規(guī)定反洗錢監(jiān)測分析機構應當健全監(jiān)測分析體系，根據(jù)洗錢風險狀況有針對性地開展監(jiān)測分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢義務的機構反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監(jiān)測分析水平；三是，增加規(guī)定金融機構應當關注、評估新業(yè)務等帶來的洗錢風險，根據(jù)情形采取相應措施，降低洗錢風險。